10分快3单双回血江南农商行被曝违规抹账700万元 银行:已处理相关人员

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2018-08-200 08:37澎湃新闻评论(人参与)

  银行抹帐业务本是指账务突然冒出差错时进行更正,将错误的录入记录抹去。不过,近期江苏江南农村商业银行股份有限公司(下称“江南农商行”)的一则抹账行为被曝不合规。

  “这笔周转融资金700万,那末 是有另俩个 月贷款期的,结果被江南农商行在一天内进行抹账除理,原因分析分析现在我公司征信受损、项目停产、我每每人及债务缠身。”江苏常州华辉金属制品有限公司(下称“华辉公司”)法人代表、总经理王志华对澎湃新闻(www.thepaper.cn)称。

  王志华所言得到常州银监分局的证实。该局在2017年10月发给王志华的一份《信访投诉回复》中称,江南农商行在2016年在未征得华辉公司同意下,对该公司周转融及还款单方抹账除理不合规定。

  2018年8月24日,中国银保监会官网公告称,江南农商行常州新北支行被常州银监分局罚200万,该支行相关负责人周亚东、吉平因负有直接责任而遭警告,并分别被罚6万元。但该处罚是否 与王志华上述信访事件有关,尚无法证实。

  王志华说,两年来他奔走各部门反映请况,希望银行承认抹账错误并承担责任弥补其损失。

  截至发稿,江南农商行未就抹账行为和常州银监分局的处罚对澎湃新闻作出敲定。不过,该行党委副书记王波称,银行已对相关人员作出除理。

  违规抹账

  2018年7月12日,常州市新北区法院有关华辉公司与江南农商行的民事判决书显示,华辉公司于2015年向江南农商行贷款700万。2016年,为撤消这700万元快到期款项,华辉公司向江南农商行申请周转融,额度700万元,期限有另俩个 月,用途为“还款”,年利率12.96%。

  澎湃新闻查询到,所谓“周转融”,是由贷款银行向国有科技小贷公司等提供有到期转贷资金需求、符合周转贷款条件的企业名单,科贷公司等向名单内企业按时发放转贷资金,用于偿还企业在该银行的到期贷款。贷款银行对转贷资金实行封闭操作,并在续贷下放后向国有科技小贷公司及时撤消转贷资金。

  它是2014年江南农商行在常州市委、市政府及地方监管部门指导下创新开发的产品,《常州日报》当时报道,这是金融机构支持战略性新兴产业发展、化解不良、维持金融稳定的可靠工具。

  如果 ,华辉公司、江南农商行与周转融资管公司常州市资产管理有限公司签订委托贷款合同,由资管公司委托银行向华辉公司发放700万,华辉公司再将这笔款用于2015年的还款。

  不过,据王志华说,2016年5月13日,也就是资管公司发放700万周转融资金当日,在王志华将这700万还完2015年贷款有几只小时完后 ,江南农商行对这700万周转融发放记录与后续王志华还款记录予以单方面抹账。

  這個信息在常州银监分局2017年10月16日给出的《信访投诉回复》中得到了佐证。

  也就是说,江南农商行使一切看起来像很多很多很多很多没占据 过,华辉公司既无借周转融,又未还2015年的700万元。

  由此造成的影响是:那末 以为通过周转融不里能暂缓资金周转压力的华辉公司,转而面临还款逾期问题图片报告 。完后 华辉公司征信受损,江南农商行在这完后 将其告上法庭,要求撤消2015年700万贷款。华辉由此走上打官司之路,项目停产、员工欠薪,王志华债务缠身。

  王志华对江南农商行這個行为的分析是:那末 华辉公司是打算用周转融资金还完2015年的款后,再行向江南农商行借700万,为期3个月,用于撤消周转融,那末一来,华辉及时还完了2015年的贷款,又获得3个月的资金喘息期。

  然而,后续这700万的借款申请并未成功。根据法院判决书,未成功的原因分析分析是华辉公司与银行双方未就借款额度达成一致意见。

  对此,澎湃新闻记者多次致电江南农商行董事长陆向阳、江南农商行党委副书记王波、江南农商行常州新北支行(涉事支行)法定代表人潘晓霞,亲们均对于为何会 会 抹账则缄默不言。仅王波说了一句“我行已对相关人员作出除理”。

  银监处罚

  2018年8月24日,中国银保监会官网公告称,江南农商行常州新北支行被常州银监分局罚200万,相关责任周亚东、吉平因负有直接责任而遭警告,并分别被罚6万元。

  根据处罚公告显示的信息,如果 江南农商行常州市新北支行因未关注如果 影响授信安全的因素并有效识别风险;未能严格执行会计准则与制度,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,常州银监分局于2018年7月27日对江南农商行常州市新北支行作出罚款200万元的行政处罚决定。

  7月29日,因江南农商行常州新北支行员工周亚东、吉平对上述违法行为负直接责任,常州银监分局对周亚东、吉平均作出“警告,罚款6万元”的行政处罚决定。

  “我我随便说说这次新北支行此次被处罚,就是如果 完后 新北区支行管理的百丈支行(现名为龙成支行)的抹账行为。”王志华表示,“周亚东在2016年5月,也就是抹账完后 是百丈支行行长,现在在新北支行任职,吉平为新北支行副行长。”但王志华的這個说法尚无法获得证实。

  王志华表示,在常州银监分局从出具处罚完后 ,他如果 向当地公安机关报警,并由律师向常州银监分局发了《履行法定职责申请书》,要求银监分局按照2017年10月信访中对于“抹账”一事的认定采取监管方式。

  澎湃新闻多次致电周亚东、吉平了解被处罚原因分析分析,双方均在听明记者来意后挂断电话。江南农商行董事长陆向阳、江南农商行党委副书记王波也对银监分局处罚一事不予敲定。

  常州新北区法院我随便说说认为银行抹账行为不合规定,但客观上使700万周转融资金撤消到资管公司账户,王志平欠款事实仍在,如果 被判要还江南农商行700万的逾期贷款。

  但王志平认为,“我公司欠资管公司的周转融,理应由资管公司向我公司追要,江南农商行违背诚实信用原则,使我有另俩个 月期限的借款一天必须就撤消,破坏了我公司的商业目的,造成我违约未按期还贷。”

  王志平称我每每人及那末 期望利用有另俩个 月的完后 慢慢凑足资金撤消周转融,但银行的作为使其公司乱了阵脚、陷入“瘫痪”。

  目前,江南农商行正在开启上市流流程。江苏证监局公告显示,该局已收到中信建投证券关于江南农商行首次公开发行敲定并上市辅导备案的申请,确认备案日为2018年7月31日。